ファイナンシャル・プランナーのお仕事 | つれづれ日記

ファイナンシャル・プランナーのお仕事

ファイナンシャル・プランナー(Financial Planner、FP)とは、顧客個人の収入や支出、借入・負債、保有資産、家族構成やその他の状況などを基にして、今後の資金計画の提案やアドバイス等をする人です。

その内容は、住宅の購入やローンの支払い、子供の教育資金の確保、老後に備えての資産運用や貯蓄など、本人の将来のライフプランを幅広く検討して、プロとして適切な助言を行うものです。

日本においては、いくつかの国家資格や民間資格が存在していますが、一般的には、それらの資格を有している人をファイナンシャル・プランナーと呼んでおります。

とりわけ、生命保険会社では、その業務の必要性から、より高レベルのファイナンシャル・プランナーを数多く育成することに尽力しております。

また、単に生命保険商品を提案・提供するだけではなく、顧客のライフプランを総合的に考えて、生涯に渡って、頼れるパートナーとして貢献することから、「ライフ・プランナー」という呼称を用いることも多いようです。

ライフプランに関する高い資質や商品に対する幅広い知識は、生命保険を検討する人にとっては非常に重要な存在であり、その社会的な貢献度は計り知れません。

その一方で、これを悪用して、顧客を巧みに言い包めて、自らの金銭的な利益ばかりを追い求める者も存在しますから、十分に注意することが必要です。

すなわち、ファイナンシャル・プランナーに全面的に依存するのではなく、自らも勉強し相応の理論武装をすることを通じて、相手にナメられないような対策が必要かもしれません。

保険FPと一緒にライフプランを考えよう。

ファイナンシャル・プランナーのお仕事

ファイナンシャル・プランナー(Financial Planner、FP)とは、顧客個人の収入や支出、借入・負債、保有資産、家族構成やその他の状況などを基にして、今後の資金計画の提案やアドバイス等をする人です。

その内容は、住宅の購入やローンの支払い、子供の教育資金の確保、老後に備えての資産運用や貯蓄など、本人の将来のライフプランを幅広く検討して、プロとして適切な助言を行うものです。

日本においては、いくつかの国家資格や民間資格が存在していますが、一般的には、それらの資格を有している人をファイナンシャル・プランナーと呼んでおります。

とりわけ、生命保険会社では、その業務の必要性から、より高レベルのファイナンシャル・プランナーを数多く育成することに尽力しております。

また、単に生命保険商品を提案・提供するだけではなく、顧客のライフプランを総合的に考えて、生涯に渡って、頼れるパートナーとして貢献することから、「ライフ・プランナー」という呼称を用いることも多いようです。

ライフプランに関する高い資質や商品に対する幅広い知識は、生命保険を検討する人にとっては非常に重要な存在であり、その社会的な貢献度は計り知れません。

その一方で、これを悪用して、顧客を巧みに言い包めて、自らの金銭的な利益ばかりを追い求める者も存在しますから、十分に注意することが必要です。

すなわち、ファイナンシャル・プランナーに全面的に依存するのではなく、自らも勉強し相応の理論武装をすることを通じて、相手にナメられないような対策が必要かもしれません。

保険FPと一緒にライフプランを考えよう。
AYANEO Air 1S 国内正規版 5.5インチ有機ELディスプレイ ポータブルゲーミングPC AMOLED 404PPI 350nits 解像度フルHD1920x1080 タッチパネル 指紋認証 ジャイロセンサー 振動機能 Bluetooth 5.2 本体450g バッテリー38Wh(10050mAh) (Ryzen7 8840U/16GB/512GB オーロラホワイト)
¥110,400
GPD WIN4 【国内正規版】 天空オリジナルパッケージ ポータブルゲーミングPC (2025 AMD Ryzen AI 9 HX 370/32GB/2TB マットブラック)
¥205,000
AYANEO Pocket Micro 国内正規版 Andoroid搭載ポータブルゲーミングデバイス 指紋認証 MicroSDカードスロット搭載 3.5インチIPSディスプレイ アスペクト比3:2 330PPI (Helio G99 8GB/256GB レトログレー)
¥44,800
AYANEO 2S 国内正規版 ポータブルゲーミングPC 7インチIPS液晶 指紋認証 Windows11 (スターリーブラック, Ryzen7 8840Uメモリ32GBストレージ2TB)
¥134,400
AYANEO 2S 国内正規版 ポータブルゲーミングPC 7インチIPS液晶 指紋認証 Windows11 (スカイホワイト, Ryzen7 8840Uメモリ32GBストレージ2TB)
¥134,400
AYANEO Pocket Micro 国内正規版 Andoroid搭載ポータブルゲーミングデバイス 指紋認証 MicroSDカードスロット搭載 3.5インチIPSディスプレイ アスペクト比3:2 330PPI (Helio G99 6GB/128GB ソウルレッド)
¥39,800

アメイズランクレット

name
email
url
comment

AYANEO Air 1S 国内正規版 5.5インチ有機ELディスプレイ ポータブルゲーミングPC AMOLED 404PPI 350nits 解像度フルHD1920x1080 タッチパネル 指紋認証 ジャイロセンサー 振動機能 Bluetooth 5.2 本体450g バッテリー38Wh(10050mAh) (Ryzen7 8840U/16GB/512GB オーロラホワイト)
¥110,400
GPD WIN4 【国内正規版】 天空オリジナルパッケージ ポータブルゲーミングPC (2025 AMD Ryzen AI 9 HX 370/32GB/2TB マットブラック)
¥205,000
AYANEO Pocket Micro 国内正規版 Andoroid搭載ポータブルゲーミングデバイス 指紋認証 MicroSDカードスロット搭載 3.5インチIPSディスプレイ アスペクト比3:2 330PPI (Helio G99 8GB/256GB レトログレー)
¥44,800
AYANEO 2S 国内正規版 ポータブルゲーミングPC 7インチIPS液晶 指紋認証 Windows11 (スターリーブラック, Ryzen7 8840Uメモリ32GBストレージ2TB)
¥134,400
AYANEO 2S 国内正規版 ポータブルゲーミングPC 7インチIPS液晶 指紋認証 Windows11 (スカイホワイト, Ryzen7 8840Uメモリ32GBストレージ2TB)
¥134,400
AYANEO Pocket Micro 国内正規版 Andoroid搭載ポータブルゲーミングデバイス 指紋認証 MicroSDカードスロット搭載 3.5インチIPSディスプレイ アスペクト比3:2 330PPI (Helio G99 6GB/128GB ソウルレッド)
¥39,800

アメイズランクレット

アメイズランクレット
NEW ENTRIES
超音波・高周波(RF)美顔器使用上の注意点(03.24)
紫外線による毛髪・頭皮の光老化を防ぐ方法(02.28)
ホームページ制作の進め方(02.17)
NMNの美容効果(01.30)
婚活で彼氏の母親に嫌われないためには(01.20)
青汁の種類(11.19)
マッチングで、積極的にアプローチしてくる女性の特徴(11.05)
エステティックとは(10.07)
体験エステで何をチェックする(10.04)
合コンでのNGな話題(09.26)
RECENT COMMENTS
TAGS
ED治療 インソール エイジングケア オールセラミッククラウン カニ カメラ キッズ脱毛 キャビテーション シミ・シワ スキンケア スムージーダイエット タンパク質 ダイエット ダイエットシェイク チャット ドライブレコーダー ニキビ ニンニク バスト バッグ ベビー服 ペット ライブチャット 遺産 遺品整理 医療脱毛 育毛 育毛剤 介護 介護サービス 革靴 看護師 観相学 共済 結婚 光脱毛器 酵素ダイエット 酵素ドリンク 合コン 黒酢 紫外線 寝具 水素水 水道水 青汁 赤ちゃん 赤ちゃんモデル 洗顔 太陽光発電システム 体臭 大人ニキビ 脱毛 脱毛クリニック 脱毛器 地震 中古車 中古車市場 妊婦 抜け毛 不動産投資 保育士 保険 霊感占い
ARCHIVES
RSS
RSS