つれづれ日記

投資にはリターンとリスクがありますが、この内、リターン(収入)とは資産が増えることで、インカムゲインとキャピタルゲインとに分類されます。

まず、インカムゲインとは、投資対象の資産自体が生み出す収益のことです。

例えば、銀行預金だと利息、株だと配当金、そして、不動産投資は家賃などがこれに該当します。

これらは、いずれも、資産を保持するだけで得られる収益です。このため、キャピタルゲインよりも安定した収益を得ることができ、損失が生じることはありません。

これに対し、キャピタルゲインは、資本的収入とも呼ばれ、これは、キャピタル（資本）自体の価値変動により得られるゲイン（収入）を意味します。

すなわち、値上がり益のことで、例えば、株だと株価の上昇による利益、不動産の場合だと土地の値上がり益などがあります。

但し、価格変動商品への投資を行う場合は、ゲイン（利益）だけでなくロス（損失）が発生することがあります。株価の値下がりになどよる資本損失は「キャピタルロス」と呼ばれます。

このように、資産運用（投資）上の収益は、インカムゲイン、キャピタルゲインのいずれかに分類することができますが、ある特定の投資対象から得られるインカムゲインとキャピタルゲイン（ロス）の合計を「トータルリターン」と呼びます。

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